🔄 Dernière mise à jour: December 3, 2025 Introduction
Le secteur des technologies financières du Royaume-Uni est l’un des plus dynamiques au monde, axé sur la rapidité, la précision et l’innovation. Dans un tel scénario, l’intelligence artificielle (IA) est plus qu’un outil novateur ; c’est un propulseur qui favorise une prise de décision efficace, des opérations intelligentes et une expérience client améliorée. L’IA met en place la plateforme pour une efficacité opérationnelle et une évolutivité avancée dans les principales entreprises de technologie financière à Londres pour les entreprises en démarrage à Glasglow et Leeds.
Selon les statistiques mentionnées dans le rapport de Mordor Intelligence, le marché des technologies financières du Royaume-Uni, qui croît à un TCAC de 15,67 %, devrait atteindre 38,45 milliards de dollars d’ici 2030. À l’heure actuelle, l’industrie se chiffre à 18,57 milliards de dollars [i].
1) Décisions en un clin d’œil
La notation du crédit prend des semaines et les modèles de risque qui évoluent lentement dans les données statiques sont des choses du passé. Aujourd’hui, avec une grande précision, les appels sont analysés à l’aide de l’IA.
Les entreprises de technologies financières déploient des algorithmes d’apprentissage automatique pour comprendre et analyser le comportement des clients en matière de dépenses et l’empreinte numérique. Cette analyse donne lieu à des décisions impartiales en matière de prêt, à des approbations rapides et à des inclusions financières des clients qui n’ont pas été prises en compte par les banques traditionnelles. L’IA demeure en mode d’apprentissage continu et se transforme en un système adaptatif avec Chaque transaction, suivi et remboursement.
- Approbation automatisée des prêts
- Vérifications de conformité intelligentes
- Perspectives prédictives
Selon le rapport d’IBM intitulé Indice d’adoption de l’IA, à l’échelle mondiale, 59 % des entreprises de technologies financières utilisent déjà l’IA [i].
2) Détection de la fraude et IA comme protecteur silencieux
Selon l’article de la BBC — Le coût réel des cyberattaques — et les points faibles de l’entreprise qui permettent qu’elles se produisent — Une enquête menée par le gouvernement du Royaume-Uni en 2024 estime que 612 000 entreprises et 61 000 organismes de bienfaisance ont été ciblés partout au Royaume-Uni par des atteintes à la cybersécurité.
L’IA s’attaque bien au jeu de la cybercriminalité. Des outils avancés de détection de la fraude reconnaissent et prédisent rapidement les activités suspectes. Les modèles d’IA déterminent ce qui est « typique » pour chaque client. S’il y a une variation, comme une folie de dépenses ou une transaction importante, une alerte s’affiche en secondes. Cette méthode proactive permet à l’IA d’avoir une longueur d’avance sur les fraudeurs et de protéger les entreprises de technologies financières.
3) Expériences client personnalisées
Avec l’essor des nouvelles technologies dans le secteur des technologies financières, la personnalisation est le nouveau facteur de différenciation. Les clients s’attendent à des produits financiers adaptés à leur style de vie et à leur capacité de gain, et non à une approche universelle.
- Les conseillers-robots personnalisent les plans d’investissement axés sur les cibles, la tolérance au risque et le mode de vie.
- Les chatbots dirigés par la PNL offrent un soutien 24 heures sur 24, en surveillant l’ensemble des demandes de solde aux recommandations financières complexes.
- Les suggestions intelligentes aident les utilisateurs à effectuer des opérations bancaires, à investir et à emprunter plus en connaissance de cause.
Comme l’indique l’article du Brit FinTech Award intitulé FinTech au Royaume-Uni : 3 tendances à surveiller dès maintenant — L’IA ou l’apprentissage automatique est utilisé par 65 % des entreprises de technologies financières britanniques. L’IA est utilisée dans des domaines comme la prévention de la fraude, la notation de crédit et le clavardage [i].
4) Conformité et réglementation : Intelligent, pas difficile
Avec l’essor du droit réglementaire, RegTech gagne rapidement du terrain. Les outils d’IA aident les entreprises de technologies financières à se conformer aux règlements de la FCA et d’autres organismes, ce qui contribue à maintenir la transparence et la précision.
- La vérification automatisée réduit les erreurs humaines.
- La surveillance fondée sur l’IA met rapidement en évidence les possibilités de conformité.
- Des outils de production de rapports intelligents simplifient la conformité à la réglementation.
Croissant à un taux annuel de 22 %, au Royaume-Uni, plus de 100 jeunes entreprises de Reg-Tech sont opérationnelles [i].
5) Automatisation de l’arrière-guichet : dorsale opérationnelle dissimulée
Nous avons lu sur l’efficacité de l’IA en termes de CX et d’innovation ; cependant, nous ne pouvons pas ignorer comment l’IA s’avère l’épine dorsale opérationnelle des entreprises de technologies financières.
Grâce à des fonctions comme l’automatisation des processus robotisés (APR) et le traitement du langage naturel (NLP), l’IA a géré des tâches banales et répétitives :
- Évaluation des documents KYC
- Automatiser les inspections de conformité.
- Superviser les plans d’intégration des clients.
- Réforme de la saisie et du rapprochement des données.
6) Intelligence prédictive – La prise de décision planifiée
La tâche de l’IA ne se limite pas à l’analyse et au traitement des données ; elle la comprend. Grâce à l’analyse prédictive, les technologies financières peuvent anticiper les modèles de comportement des clients et les tendances du marché.
Comprenons ce que l’analyse prédictive peut faire :
- Anticipation des besoins en prêts et investissements
- Reconnaître les possibilités de roulement
- Augmentation des modèles de tarification
Les données transactionnelles peuvent être analysées au moyen d’analyses prédictives. Il met également en garde les organisations financières au sujet de la probabilité d’attrition des clients et des tendances des marchés émergents.
7) L’IA permet les technologies financières vertes – l’alignement sur la durabilité.
Avec la prise de conscience du climat et la sensibilisation à l’investissement vert, la durabilité est devenue un élément essentiel du secteur bancaire. Par conséquent, il existe un segment en développement des technologies financières vertes, qui est affilié à des objectifs de durabilité.
- L’IA évalue les composantes ESG, supervise l’empreinte carbone et appuie les investissements éthiques. Cette évaluation est effectuée tout en s’assurant de la fonction de rentabilité.
- L’IA est utilisée dans les plateformes d’analyse ESG pour évaluer la performance d’une entreprise en termes de principes de durabilité.
- L’IA dans les outils de suivi du carbone aide les clients à choisir des solutions de rechange plus écologiques en matière de dépenses.
Cette méthode s’harmonise avec les attentes réglementaires et attire en même temps la clientèle soucieuse de l’environnement.
Il serait juste de dire que Bill Gosling Outsourcing (BGO) est à l’avant-garde de cette transformation. Il permet aux entreprises de technologie financière de transformer les connaissances de l’IA en informations tangibles qui améliorent les résultats d’affaires.
Grâce à l’intégration de l’automatisation, de l’analyse prédictive et des outils intelligents d’engagement client, BGO permet aux entreprises de technologies financières de :
- Optimisez l’efficacité opérationnelle grâce à l’automatisation des processus optimisée par l’intelligence artificielle et aux flux de travail intelligents.
- Améliorez le taux de satisfaction de la clientèle grâce à des approches de communication assistées par les données, personnalisées et préventives.
- Consolider la gestion des risques et le respect de la réglementation à l’aide de systèmes de surveillance intelligents.
- Améliorer l’efficacité et la précision de la prise de décisions grâce à des analyses et des connaissances en temps réel.
Conclusion
L’IA est à l’épicentre de l’évolution de l’écosystème des technologies financières du Royaume-Uni. L’IA est devenue l’épine dorsale de la prise de décisions, de la détection des fraudes, de l’identification des tendances du marché et du comportement des clients. Il aide le secteur des technologies financières à fonctionner efficacement. Il automatise la tâche banale, améliore le parcours client et aide à se conformer aux exigences réglementaires. Il ne sera pas faux de dire qu’elle est devenue un partenaire stratégique pour les technologies financières et qu’elle l’a rendue sécuritaire, intelligente et transparente.
Foire aux questions sur l’IA dans le secteur des technologies financières au Royaume-Uni
1. Quels sont les principaux avantages de l’IA dans le secteur des technologies financières ?
Les principaux avantages de l’IA dans le secteur des technologies financières sont les suivants :
- Efficacité opérationnelle
- Réduction des risques
- Perspectives financières personnalisées
2. Comment la détection de la fraude est-elle améliorée par l’IA ?
L’apprentissage automatique et l’analyse comportementale sont utilisés par l’IA pour surveiller les interactions en temps réel. Cette surveillance permet de cerner tout changement dans les tendances et les comportements inhabituels. L’IA apprend constamment des nouvelles données et s’adapte pour agir plus rapidement et avec précision.
3. L’IA est-elle capable d’améliorer l’expérience client dans le domaine des technologies financières ?
Certainement ! Une assistance client personnalisée 24 heures sur 24 est fournie par des chatbots activés par l’IA, des assistants vocaux et des tableaux de bord personnalisés. Des plans d’épargne et de placement adaptés sont offerts aux clients en fonction de leurs habitudes de dépenses et de leurs revenus.
4. Lors de la mise en œuvre de l’IA, quels obstacles le secteur des technologies financières au Royaume-Uni pourrait-il faire face ?
Les quelques grands défis sont les suivants :
- Conformité réglementaire
- Confidentialité
- Questions liées à l’intégration
- Investissement initial important
Sources :
Le rapport d’
IBM du marché des technologies financières du Royaume-Uni, AI Adoption Index
Le coût réel des cyberattaques — et les points faibles des entreprises qui leur permettent de se produire
FinTech au Royaume-Uni : 3 tendances à surveiller en ce moment
